Private Finanzplanung

In Zeiten von hoher Arbeitslosigkeit, Hartz IV, sinkenden Renten sowie der Gefahr der Altersarmut ist es ratsam, sich intensiver mit seiner aktuellen und künftigen finanziellen Situation ernsthaft zu befassen. Finanzexperten empfehlen deshalb verstärkt die Mittel der privaten Finanzplanung in Anspruch zu nehmen, einer Möglichkeit, die bisher vor allem vermögenden Kunden von Privat- und Geschäftsbanken vorbehalten war.

Ein privater Finanzplan bringt Klarheit und Ordnung in die persönliche Finanzsituation und schafft Transparenz über die aktuelle und künftige Liquidität einer Einzelperson oder einer Familie. Ziel der privaten Finanzplanung ist es, die kurz-, mittel- und langfristigen Ziele und Wünsche eines Haushaltes mit dessen finanziellen Möglichkeiten zu synchronisieren. Kennzeichnend für die private Finanzplanung ist eine dynamische, ganzheitliche Analyse und Beratung aller Haushaltsmitglieder im Hinblick auf deren individuelle, finanzielle und persönliche Situation.

Mit der Verfügbarkeit einer Finanzplanung lassen sich u.a. die folgenden Fragen beantworten:

	Ist mein Lebensstandard im Alter gesichert?
	Lassen sich meine aktuellen sowie künftigen Ziele und Wünsche durch entsprechend vorhandene Liquidität realisieren?
	Ist meine Familie gegen mögliche, existenzielle Risiken ausreichend geschützt?
	Sind alle steuerlichen Optimierungsmöglichkeiten ausgeschöpft?
	Ist mein Vermögensaufbau sicher und mit den bestmöglichen Renditen ausgestattet?
	Sind anstehende Vermögensübertragungen steuerneutral möglich?
	Ist die Kostenstruktur meiner Anlagen und Sparverträge transparent und optimiert?

Die Vorgehensweise zur Erstellung eines Finanzplans vollzieht sich in den Phasen Datenaufnahme, Analyse, Finanzplanerstellung, Ergebnisbesprechung und Empfehlungsumsetzung. Bei der Durchführung dieser Schritte sollte auf eine erfahrene Expertin zurückgegriffen werden, die den Mandanten in allen Phasen kompetent unterstützt, umfassend berät sowie mögliche Handlungsalternativen neutral und unabhängig erörtert.

Private Finanzplanung ist sicher mit zeitlichem und ein wenig finanziellem Aufwand verbunden. Jedoch steht damit ein System zur Verfügung, mit dem jede einzelne Person ihre künftige Finanz- und Liquiditätssituation deutlich verbessern und somit ihre persönlichen Wünsche und Ziele mit einer hohen Wahrscheinlichkeit auch realisieren kann.

Druckbare Version